Zu Content springen
  • Es gibt keine Vorschläge, da das Suchfeld leer ist.

Bankkonten in Fairwalter erfassen und verwalten

Um Zahlungen abzugleichen oder Rechnungen zu bezahlen, müssen Ihre Bankkonten korrekt im System hinterlegt sein. Obwohl der Erfassungsprozess immer gleich bleibt, unterscheidet Fairwalter je nach Verwendungszweck verschiedene Kontotypen.

1. Mietzinskonto (Operativ) Zentrale Bankverbindung der Liegenschaft für Mietzinseingänge und Betriebsausgaben. Hierüber werden QR Einzahlungsscheine generiert und Zahlungen via Camt Import automatisch mit den Mieterausständen verrechnet.
Buchhaltung: Verknüpft mit 1010 (PostFinance), 1020 (Bank 1) oder 1021 (Bank 2).

2. Kreditorenkonto (Zahlungsstelle) Die Bankverbindung, von der aus Sie Rechnungen an Lieferanten bezahlen. Diese Konten werden in der Regel beim Upload von Kreditorenrechnungen automatisch vom System erkannt und angelegt. Es dient als Quelle für den Zahlungslauf (Pain.001 Datei) an Ihre Bank.

3. Mieterbankkonto (Empfängerkonto) Die Privatbank der Mieter. Es wird im Personenprofil hinterlegt, um Guthaben (z. B. aus der Nebenkostenabrechnung) direkt an den Mieter zurückzuüberweisen.

4. Kautionskonto (Sperrkonto) Dient der separaten, gesetzeskonformen Verwaltung von Mieterdepots.

5. Eigentümerkonto (Auszahlungskonto) Wird für Überweisungen an den Eigentümer verwendet. Bei korrekter Verknüpfung mit dem Buchhaltungskonto (z. B. 2850) wird der Name des Eigentümers in der Bilanz automatisch in Klammern angezeigt.
Buchhaltung: Verknüpft mit der Kontogruppe 2850 (Eigentümer)

 

Navigation
Gehen Sie im linken Menü direkt auf den Reiter Bankkonten. Dort finden Sie oben links die Schaltfläche + Neues Bankkonto, um den Erfassungsprozess zu starten.

Click on Neues Bankkonto


Typ definieren

Wählen Sie nun aus dem Dropdown den gewünschten Typ "Bankkonto“ aus.

Typ definieren


Basisdaten erfassen

Geben Sie zuerst die grundlegenden Informationen zur Bankverbindung ein. Diese sind für jeden Kontotyp zwingend erforderlich:

  • Bezeichnung: Wählen Sie einen Namen, den Sie intern sofort wiedererkennen (z.B. "ZKB- Haus Sonnenweg").

  • IBAN: Geben Sie die IBAN ein.

  • Kontoinhaber: Der Name, auf den das Konto bei der Bank lautet. (wird auch auf dem QR Einzahlungsschein ausgewiesen)

Basisdaten erfassen


Verknüpfung zu Liegenschaft und Buchhaltung (Nur für Mietzins- und Eigentümerkonto)

Hier verknüpfen Sie das Bankkonto mit der passenden Liegenschaft und dem Konto aus Ihrem Kontoplan:

  • Mietzinskonto: Verknüpfung meist mit 1010 (PostFinance), 1020 (Bank 1) oder 1021 (Bank 2).

  • Eigentümerkonto: Verknüpfung mit dem Eigentümer-Konto (z. B. 2850 – 2855).

     

 

⚠️Ein Bankkonto (z. B. Bank 1) kann für mehrere Liegenschaften gleichzeitig verwendet werden.

Nach der Verknüpfung erscheint die Bezeichnung des Bankkontos automatisch in Klammern hinter dem Buchhaltungskonto (in der Bilanz).

Verknüpfung zu Liegenschaft und Buchhaltung (Nur für Mietzins- und Eigentümerkonto)


QR-Integration (Nur für Mietzinskonto)

QR-IBAN: Geben Sie hier zwingend die QR-IBAN Ihrer Bank ein.

  • Die QR-IBAN ist nicht identisch mit Ihrer normalen IBAN. Sie erkennen die QR-IBAN daran, dass der zweite Zahlenblock zwischen 3000 und 3999 liegt (Beispiel: CHxx 3xxx...).

  • Standardkonto: Aktivieren Sie das Häkchen "Als Standardkonto festlegen", damit dieses Konto automatisch für alle Rechnungen dieser Liegenschaft verwendet wird.

⚠  Ohne die korrekte QR-IBAN können keine Einzahlungsscheine an Mieter versendet werden.

QR-Integration (Nur für Mietzinskonto)


Mieter-Zuweisung (Nur bei Kautions- und Mieterkonto)

Bei diesen Kontotypen erscheint ein zusätzliches Feld, um die Bankverbindung einer spezifischen Person zuzuordnen:

  • Mieter auswählen: Wählen Sie im Dropdown den entsprechenden Mieter aus.

  • Nutzen: Damit ist das Konto direkt mit dem Mietverhältnis verknüpft. Dies ist die Voraussetzung, um Kautionen korrekt zu verbuchen oder Nebenkosten-Guthaben direkt an die richtige Person auszuzahlen.

Untitled step