# Bankkonten erfassen und verwalten

> Liegenschafts-, Kreditoren-, Mieter-, Kautions- oder Eigentümerkonto: So erfassen Sie Bankkonten und verknüpfen sie mit Liegenschaft und Buchhaltung.

Um Zahlungen abzugleichen oder Rechnungen zu bezahlen, müssen Ihre Bankkonten korrekt im System hinterlegt sein. Obwohl der Erfassungsprozess immer gleich bleibt, unterscheidet Fairwalter je nach Verwendungszweck verschiedene Kontotypen.

**1\. Liegenschaftskonto (Operativ)** Zentrale Bankverbindung der Liegenschaft für Mietzinseingänge und Betriebsausgaben. Hierüber werden QR Einzahlungsscheine generiert und Zahlungen via Camt Import automatisch mit den Mieterausständen verrechnet.\
_Buchhaltung: Verknüpft mit 1010 (PostFinance), 1020 (Bank 1) oder 1021 (Bank 2)._

**2\. Kreditorenkonto (Zahlungsstelle)** Die Bankverbindung, von der aus Sie Rechnungen an Lieferanten bezahlen. **Diese Konten werden in der Regel beim Upload von Kreditorenrechnungen automatisch vom System erkannt und angelegt.** Es dient als Quelle für den Zahlungslauf (Pain.001 Datei) an Ihre Bank.

**3\. Kontoverbindung Mieter (Empfängerkonto)** Die Privatbank der Mieter. Es wird im Personenprofil hinterlegt, um Guthaben (z. B. aus der Nebenkostenabrechnung) direkt an den Mieter zurückzuüberweisen.

**4\. Kautionskonto (Sperrkonto)** Dient der separaten, gesetzeskonformen Verwaltung von Mieterdepots.

**5\. Eigentümerkonto (Auszahlungskonto)** Wird für Überweisungen an den Eigentümer verwendet. Bei korrekter Verknüpfung mit dem Buchhaltungskonto (z. B. 2850) wird der Name des Eigentümers in der Bilanz automatisch in Klammern angezeigt.\
_Buchhaltung: Verknüpft mit der Kontogruppe 2850 (Eigentümer)_

**Im Stockwerkeigentum** stehen im Modus **STWEG** die Typen **Liegenschaftskonto**, **Erneuerungsfonds**, **Kreditorenkonto** und **Kontoverbindung Eigentümer** zur Auswahl. Eigentümerkonto, Kontoverbindung Mieter und Kautionskonto entfallen.

-   **Erneuerungsfonds:** Separates Bankkonto der Stockwerkeigentümergemeinschaft für den Erneuerungsfonds.\
    _Buchhaltung: Verknüpft mit 1401 (Erneuerungsfonds Bank 1) bis 1405 (Erneuerungsfonds Bank 5)._
-   **Kontoverbindung Eigentümer:** Die Privatbank eines Eigentümers. Sie wird der Person zugeordnet, wie die Kontoverbindung Mieter.

## Navigation

Gehen Sie im linken Menü direkt auf den Reiter **Bankkonten**. Dort finden Sie oben links die Schaltfläche **\+ Neues Bankkonto**, um den Erfassungsprozess zu starten.

[Bild: Klick auf Neues Bankkonto]

## Typ definieren

Wählen Sie nun aus dem Dropdown den gewünschten Typ **Bankkonto** aus.

[Bild: Typ definieren]

## Basisdaten erfassen

Geben Sie zuerst die grundlegenden Informationen zur Bankverbindung ein. Diese sind für jeden Kontotyp zwingend erforderlich:

-   **Bezeichnung:** Wählen Sie einen Namen, den Sie intern sofort wiedererkennen (z.B. «ZKB- Haus Sonnenweg»).

-   **IBAN:** Geben Sie die IBAN ein.

-   **Kontoinhaber:** Der Name, auf den das Konto bei der Bank lautet. (wird auch auf dem QR Einzahlungsschein ausgewiesen)

[Bild: Basisdaten erfassen]

## Verknüpfung zu Liegenschaft und Buchhaltung (Nur für Liegenschafts-, Eigentümer- und Erneuerungsfondskonto)

Hier verknüpfen Sie das Bankkonto mit der passenden Liegenschaft und dem Konto aus Ihrem Kontoplan:

-   **Liegenschaftskonto:** Verknüpfung meist mit **1010 (PostFinance)**, **1020 (Bank 1)** oder **1021 (Bank 2)**.

-   **Eigentümerkonto:** Verknüpfung mit dem Eigentümer-Konto (z. B. **2850 – 2855**).

-   **Erneuerungsfonds (STWEG):** Verknüpfung mit **1401 (Erneuerungsfonds Bank 1)** bis **1405 (Erneuerungsfonds Bank 5)**. Andere Buchhaltungskonten lässt Fairwalter für diesen Typ nicht zu.

⚠️Ein Bankkonto (z. B. Bank 1) kann für **mehrere Liegenschaften** gleichzeitig verwendet werden.

_Nach der Verknüpfung erscheint die Bezeichnung des Bankkontos automatisch in Klammern hinter dem Buchhaltungskonto (in der Bilanz).\
[Bild: Buchhaltungskonto Bank mit der Bezeichnung des verknüpften Bankkontos in Klammern][Bild: Eigentümerkonto mit der Bezeichnung des verknüpften Bankkontos in Klammern]_

[Bild: Verknüpfung zu Liegenschaft und Buchhaltung (Nur für Liegenschafts- und Eigentümerkonto)]

## QR-Integration (Nur für Liegenschaftskonto)

**QR-IBAN:** Geben Sie hier zwingend die QR-IBAN Ihrer Bank ein.

-   Die QR-IBAN ist **nicht** identisch mit Ihrer normalen IBAN. Sie erkennen die QR-IBAN daran, dass der zweite Zahlenblock zwischen **3000 und 3999** liegt (Beispiel: CHxx **3**xxx...).

-   **Standardkonto:** Aktivieren Sie das Häkchen **Als Standardkonto festlegen**, damit dieses Konto automatisch für alle Rechnungen dieser Liegenschaft verwendet wird.

⚠  Ohne die korrekte QR-IBAN können keine Einzahlungsscheine an Mieter versendet werden.

[Bild: QR-Integration (Nur für Liegenschaftskonto)]

## Mieter-Zuweisung (Nur bei Kautions- und Mieterkonto)

Bei diesen Kontotypen erscheint ein zusätzliches Feld, um die Bankverbindung einer spezifischen Person zuzuordnen:

-   **Mieter auswählen:** Wählen Sie im Dropdown den entsprechenden Mieter aus.

-   **Nutzen:** Damit ist das Konto direkt mit dem Mietverhältnis verknüpft. Dies ist die Voraussetzung, um Kautionen korrekt zu verbuchen oder Nebenkosten-Guthaben direkt an die richtige Person auszuzahlen.

Bei der **Kontoverbindung Eigentümer** (STWEG) heisst das Feld **Eigentümer**.

[Bild: Dialog «Neues Bankkonto erstellen» mit Typ «Kautionskonto», Feld «Mieter» markiert]