# Bankabgleich

> So richten Sie den automatischen Bankabgleich Schritt für Schritt ein: Voraussetzungen, Duplikate, Fehlermeldungen und falsch verbuchte Transaktionen.

Sie möchten Ihren Kontostand immer auf dem neuesten Stand halten? Mit unserem automatischen Bankabgleich ist das super einfach. Hier erfahren Sie, was Sie dafür benötigen und wie Sie den Abgleich Schritt für Schritt einrichten.

## Voraussetzungen für die automatische Zuordnung

Damit das System Zahlungseingänge (Debitoren) und Zahlungsausgänge (Kreditoren) automatisch den passenden Posten zuweisen kann, müssen folgende Bedingungen erfüllt sein:

1.  **Für Debitoren:** Der Mieter bezahlt die Miete über einen von Fairwalter generierten QR-Einzahlungsschein (mit QR-Referenznummer).
2.  **Sollstellung aktiv:** Die Sollstellung für den abzugleichenden Zeitraum wurde vor dem Abgleich im System erstellt.
3.  **Für Kreditoren:** Die Kreditorenrechnungen sind in Fairwalter erfasst und befinden sich im Status **Bereit zur Zahlung** oder **Bankdatei erstellt**.
4.  **Liegenschaftsbankkonto:** Wurde verknüpft

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## Bankdatei hochladen & Transaktionen prüfen

-   Klicken Sie im linken Menüreiter auf **Bankabgleich**.
-   Laden Sie Ihre Bankdatei per Upload oder Drag & Drop hoch.

    > ℹ️ Unterstützte Formate:\
    > **camt053** (Zahlungseingänge & -ausgänge),\
    > **camt053d** (Eingänge & Ausgänge inklusive Buchungsdetails) oder **camt054** (nur Zahlungseingänge).

[Bild: Bankdatei per Upload oder Drag & Drop hinzufügen]

💡 **Fehlende Zuordnung bei QR-Zahlungen auflösen:** Falls Sie in der Liste eine Zahlung mit einer QR-Referenznummer (QRR) sehen, diese aber nicht automatisch zugewiesen wurde und Sie den Mieter nicht kennen:

-   Kopieren Sie die angezeigte **QRR-Nummer** aus der Transaktionszeile.
-   Fügen Sie diese Nummer oben in das **Vertragssuchfeld** in Fairwalter ein.
-   Das System filtert die Suche und zeigt Ihnen sofort den dazugehörigen Vertrag an, sodass Sie die Zahlung manuell zuweisen können.

[Bild: Vertragsliste mit QR-Referenznummer im hervorgehobenen Suchfeld, der passende Vertrag wird angezeigt]

## Sobald Sie die Dateien hochladen, erscheint eine Auflistung der Transaktionen.

**Automatisch zugeordnet**

> Es konnten Debit- oder Kreditor-Rechnungen automatisch zugeordnet werden.

**Nicht zugeordnet**

> Konnte nicht automatisch zugeordnet werden. Mögliche Gründe:
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> \-   Der Mieter verwendet keinen QR-Einzahlungsschein / QRR, der durch Fairwalter erstellt wurde
>
> \-   Der Betrag oder das Rechnungsdatum weicht zu stark von einer offenen Rechnung ab
>
> \-   Der Mieter hat keine offenen Rechnungen
>

> Bei den Kreditoren können mögliche Gründe sein:
>
> \-   Die Rechnung wurde bereits als bezahlt markiert
>
> \-   Die Rechnung befindet sich noch in Bearbeitung
>

**Duplikate**

> Klicken Sie [hier](#Duplikate.), um weitere Informationen zu den Duplikaten zu erhalten

[Bild: Sobald Sie die Dateien hochladen, erscheint eine Auflistung der Transaktionen.]

## Transaktionen zuordnen

## Klicken Sie im gewünschten File auf das Auge

[Bild: Klicken Sie im gewünschten File auf das Auge]

## Provisorisch zugeordnet

Transaktionen, welche zugeordnet werden, sind nur **provisorisch** zugeordnet. Das bedeutet, dass **noch keine Buchung vorgenommen wurde**.

Um diese zu finalisieren:

-   Prüfen Sie die Transaktionen sorgfältig
-   Klicken Sie anschliessend entweder über **Multiselekt** oder, wenn einzelne Buchungen finalisiert werden sollen, über das **Dreipunkte-Menü** auf **Alle prov. Zuordnungen bestätigen**

## Debitorenrechnungen

[Bild: Debitorenrechnungen]

## Kreditorenrechnung

[Bild: Kreditorenrechnung]

## Manuelle Zuweisung

Buchungen manuell zuweisen: Mieternamen, Kreditor oder Betrag eingeben, um die passende Debit- oder Kreditorenrechnung zu finden.

[Bild: Manuelle Zuweisung]

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## Manuelle Buchung

## Manuelle Buchungen direkt aus dem Bankabgleich

Um manuelle Buchungen direkt aus dem Bankabgleich zu verbuchen, wählen Sie im Dropdown **Manuelle Buchung** und wählen Sie das gewünschte **Sollkonto** aus.\
(Das Haben-Konto richtet sich danach, welches Buchhaltungskonto auf der Bank hinterlegt wurde, z. B. Bank 1, Bank 2 oder PostFinance.)

Der **Buchungstext** sowie die **Belegnummer** können gegebenenfalls geändert oder angepasst werden.

[Bild: Manuelle Buchungen direkt aus dem Bankabgleich]

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## Duplikate

Prüfen Sie die Duplikate jeweils sorgfältig.\
Anschliessend können Sie einzelne Duplikate über das Dreipunkte-Menü als **kein Duplikat** markieren oder mehrere markieren und alle Duplikate auf einmal **entduplizieren**.\
Danach führen Sie die Zuordnung erneut durch.

[Bild: Drag highlighted input]

## Einzelne Buchungen als kein Duplikat markieren

Bei der gewünschten Duplikatsbuchung das Dreipunkte-Menü öffnen und **Kein Duplikat** auswählen

[Bild: Einzelne Buchungen als kein Duplikat markieren]

## Duplikatsauflösung mit Mehrfachauswahl

Am besten setzen Sie den Filter **Status** auf **nur Duplikate**.\
Wählen Sie alle Buchungen aus, bei denen Sie die Duplikatsauflösung durchführen möchten, und klicken Sie auf den Button **kein Duplikat**.

[Bild: Duplikatsauflösung mit Mehrfachauswahl]

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## Mögliche Fehlermeldungen

## Zuordnung von Zahlungen zu Buchhaltungskonten prüfen

Die Zahlung wurde keinem Buchhaltungskonto zugeordnet.\
Überprüfen Sie die manuellen Buchungen hier oder bei den Debitoren im Reiter **Bankkonten**, ob das Bankkonto einem Buchhaltungskonto zugeordnet wurde.

Prüfen Sie in diesem Fall das Ausgangskonto bei den Kreditoren. Handelt es sich um eine manuelle Buchung und Sie verwenden **Bank1**, **Bank2** oder **PostFinance-Buchhaltungskonto**, stellen Sie sicher, dass dieses Konto auch mit der Liegenschaft verknüpft ist.

[Bild: Zuordnung von Zahlungen zu Buchhaltungskonten prüfen]

## Buchungsjahr gesperrt

Falls Sie das Buchungsjahr gesperrt haben, können keine Buchungen mehr in dieses Jahr vorgenommen werden.\
Sollte es dennoch notwendig sein, im gesperrten Jahr Buchungen vorzunehmen, entsperren Sie das Jahr zuerst und führen Sie anschliessend die Zuordnung erneut durch.

Hier erfahren Sie mehr:

[Bild: Buchungsjahr gesperrt]

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## Zahlungen erneut zuordnen lassen

Sollten Sie vergessen haben, die Sollstellung vor dem Upload des Bankfiles vorzunehmen, oder wurden die Kreditoren beispielsweise noch nicht in Fairwalter verbucht, können Sie dies nachholen und anschliessend die Transaktionen erneut zuordnen lassen.

Wählen Sie beim File, das Sie erneut zuordnen möchten, das Dreipunkte-Menü aus und klicken Sie auf **Offene Transaktionen erneut zuweisen**

[Bild: Wählen Sie beim File, das Sie erneut zuordnen möchten, das Dreipunkte-Menü aus und klicken Sie auf "Offene Transaktionen erneut zuweisen"]

## Danach sehen Sie eine Meldung, wie viele Transaktionen erfolgreich zugewiesen wurden.

[Bild: Danach sehen Sie eine Meldung, wie viele Transaktionen erfolgreich zugewiesen wurden.]

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## Bankfile löschen

Auch bereits verbuchte Files können gelöscht werden.\
Beachten Sie jedoch, dass dabei **alle Transaktionen** im File gelöscht werden, darunter:

-   alle Zahlungseingänge
-   alle Zahlungsausgänge der Kreditoren
-   alle manuellen Buchungen

Wählen Sie beim File, das Sie löschen möchten, das Dreipunkte-Menü aus und klicken Sie auf **Löschen**.

[Bild: Klick auf Löschen]

## Tippen Sie das Wort **Löschen** ein

**Wichtig:** Beachten Sie, dass beim Löschen des Files sowohl alle bereits verbuchten Buchungen als auch das File selbst gelöscht werden.

[Bild: Tippen Sie das Wort "Löschen" ein]

## Falsch verbuchte Transaktionen korrigieren

Falls Sie eine Zahlung im Bankabgleich versehentlich der falschen Rechnung zugeordnet haben, können Sie dies wie folgt korrigieren:

### Korrektur bei Kreditoren

Wenn ein Zahlungsausgang einer falschen Kreditorenrechnung zugewiesen wurde:

1.  Navigieren Sie im linken Menüreiter zu **Kreditoren**.
2.  Suchen Sie die betreffende Rechnung und klicken Sie auf das **Auge-Symbol**.
3.  Scrollen Sie nach unten zum Abschnitt **Zahlungen**.
4.  Klicken Sie auf das **Abfalleimer-Symbol**, um den fehlerhaften Zahlungsausgang zu löschen.

### Korrektur bei Debitoren

Wenn ein Zahlungseingang einer falschen Debitorenrechnung zugewiesen wurde:

1.  Navigieren Sie im linken Menüreiter zu **Debitoren**.
2.  Suchen Sie die betreffende Rechnung und klicken Sie auf das **Auge-Symbol**.
3.  Scrollen Sie nach unten zum Abschnitt **Zahlungen**.
4.  Klicken Sie auf das **Abfalleimer-Symbol**, um den fehlerhaften Zahlungseingang zu löschen.

**Effekt:** Die jeweilige Rechnung gilt nun wieder als **Offen**. Gleichzeitig wird die Transaktion im **Bankabgleich** wieder freigegeben, sodass Sie diese erneut der korrekten Rechnung zuordnen können.

### Korrektur bei manuellen Buchungen

Wenn Sie eine manuelle Buchung korrigieren oder entfernen möchten:

1.  Navigieren Sie im linken Menüreiter auf **Buchhaltung**.
2.  Suchen Sie im **Journal** nach der entsprechenden Buchung.
3.  Sie können die Buchung dort entweder direkt **anpassen** oder über das **Abfalleimer-Symbol** löschen.